Finansinspektionen (FI) har riktat skarp preliminär kritik mot Klarnas arbete för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Kritiken, som framgår i ett brev till Klarnas vd Sebastian Siemiatkowski, kan få stora konsekvenser för betaljättens planer på en börsnotering. Detta rapporterar Dagens Industri.
I ett preliminärt utlåtande anser FI att Klarna har överträtt flera bestämmelser i penningtvättslagen. Bland annat saknar bolaget tillräckliga bedömningar av hur deras produkter kan utnyttjas för penningtvätt eller terrorfinansiering. FI pekar på brister i bolagets allmänna riskbedömning, kundkännedom, interna riktlinjer och skärpta åtgärder mot högriskkunder.
Möjliga påföljder
FI har flera alternativ när det gäller påföljder vid överträdelser av penningtvättsregelverket. De mest allvarliga fallen kan leda till att ett företags tillstånd återkallas, men vanligtvis utdelas en varning eller erinran i kombination med böter. Bötesbeloppet kan uppgå till 10 procent av koncernens omsättning, vilket skulle innebära en betydande summa för Klarna.
Tidigare har andra svenska bolag fått kännbara böter för liknande överträdelser. År 2020 tvingades Swedbank betala 4 miljarder kronor i böter, och SEB bötfälldes med 1 miljard kronor samma år. Trustly fick 130 miljoner kronor i böter 2022 efter att ha bedömts ha brustit i centrala delar av penningtvättsregelverket.
Klarnas börsnoteringsplaner kan påverkas
Klarna planerar att börsnoteras under första halvåret 2025, en tidsplan som vd Sebastian Siemiatkowski nyligen beskrev som ”väldigt realistisk”. Det är dock oklart om FI:s kritik kan komma att påverka detta. Klarna har valt att inte kommentera frågan om hur tillsynsmyndighetens preliminära bedömning kan påverka börsintroduktionen.
Klarna har i ett skriftligt svar till FI bemött myndighetens synpunkter, men avböjer att kommentera vidare tills utredningen är avslutad.
FI:s nästa steg
Ärendet ligger nu hos FI:s rättsavdelning för vidare prövning, och myndigheten undersöker om det finns skäl för sanktioner. I slutändan är det FI:s styrelse som fattar beslut om eventuella åtgärder.
